La retraite
LE PROJET DE VIE QUI CONDUIT
À L’ASSURANCE VIE

La chute des revenus à la retraite, tout le monde y pense à un moment ou à un autre : comment la calculer, comment l’anticiper, comment y pallier ? En tant que banquier de proximité, il nous revient de sensibiliser nos clients à cet enjeu et de les aider à le transformer en projet. Le lancement du PER constitue une excellente opportunité pour commencer un entretien « retraite » et orienter nos clients vers le placement de moyen/long terme de référence : l’assurance vie.

ENJEUX

BAISSE DES REVENUS À LA RETRAITE :
UN SUJET SENSIBLE POUR TOUS LES FRANÇAIS

AVEZ-VOUS UNE IDÉE DE VOS REVENUS À LA RETRAITE ?

ATOUTS

LES DEUX CARTES MAÎTRESSES DE L’ASSURANCE VIE
POUR LA RETRAITE

Pour se doter d’un complément de revenu à la retraite, l’assurance vie est l’une des rares solutions de moyen/long terme qui répond à 100 % à cet enjeu financier. La preuve par deux !

PLEIN FEUX

ASSURANCE VIE + PER :
LE COUPLE GAGNANT POUR PRÉPARER SA RETRAITE

Créé dans le cadre de la loi PACTE, le PER (Plan épargne retraite) vient rejoindre l’assurance vie. Deux produits bien complémentaires dans un objectif retraite.

ZOOM SUR

LA CAISSE D’EPARGNE LANCE
DEUX PLANS D’ÉPARGNE RETRAITE

PLAN D’ÉPARGNE RETRAITE

EN PRATIQUE

ÉTAPES POUR CONSTRUIRE
UNE SOLUTION RETRAITE SUR MESURE

Rien de tel qu’une simulation pour sensibiliser concrètement un client à sa future retraite afin qu’il agisse. Le parcours retraite est conçu en ce sens.

AIDE À LA VENTE

UN DISPOSITIF POUR VOUS ACCOMPAGNER

LE SIMULATEUR RETRAITE SUR LE SITE INTERNET
    CAISSE D’EPARGNE

Tapez « Simulateur retraite » dans le moteur de recherche.

Retrouvez ce dispositif dans MyEAV https://myeav.ecuvie.assurances.d.bbg >
Animation et actions co > Mise en marché > Lancement PERi
VOTRE KIT DE MISE EN MARCHE
  • Une brochure d’aide à la vente : toutes les explications sur ce qu’est le PER.
  • Les caractéristiques techniques
  • Une fiche synthétique sur la fiscalité du PER.
  • Les fiches client avant-vente de chaque contrat pour les clients.
  • Les guides mode d’emploi client de chaque contrat à remettre à l‘adhésion.
LA CRÉATION DES CONTRATS MILLEVIE PER ET PER
    DANS « PRODUITS » DE MYEAV

Retrouvez sur la page d’accueil tous les documents liés aux deux contrats dans les onglets :

  • Documents à destination du conseiller.
  • Documents à destination du client.
UNE ACTION DE MARKETING DIRECT DE CONQUÊTE
    AXÉE PRÉPARATION DE LA RETRAITE

Prévue en octobre 2020 pour les clients des Caisses d’Epargne ayant retenu l’action.