Prévoyance

Sensibiliser chaque
jour les clients

Décès, maladie grave, invalidité, dépendance… Ces bouleversements peuvent impacter fortement les finances, et par conséquent les projets, le quotidien d’une famille. Malgré tout, encore trop peu de clients en ont conscience et agissent. Aussi, chaque entretien est le moment idéal pour les sensibiliser et leur proposer d’aller plus loin dans leur protection et celle de leurs proches. Chaque motif de rendez-vous est une occasion de rebond, en fonction des besoins des clients. Tour d’horizon dans ce numéro.

LA PRÉVOYANCE à LA CAISSE D’EPARGNE

un potentiel de développement

ATOUTS : UNE GAMME COMPLÈTE

• SECUR’ Urgence : 7 500 € en 48 heures en cas de décès,
versés à un bénéficiaire unique ayant un compte à la
Caisse d'Epargne dès réception du dossier complet*.
Pour faire face aux 1ers frais sans ponctionner le salaire ou l’épargne des proches.

• SECUR’ Famille 2 : à partir de 20 000 € de capital garanti en cas de décès, perte totale et irréversible d’autonomie et maladie redoutée + des services d’assistance*.
Pour aider à maintenir le niveau de vie suite à la perte d’un salaire. Permettre à la famille de poursuivre ses projets (études des enfants, immobilier...)
Aider à payer les droits de succession pour conserver le capital à transmettre.
En cas de maladie redoutée (telle que définie au contrat), disposer d’un capital qui permettra de combler la perte de revenus liée à un arrêt maladie de longue durée.

• SECUR’ Obsèques : un capital garanti entre 3 000 et 8 000 € + un bouquet d’assistances + l’enregistrement des volontés essentielles*. Pour alléger la charge d’organisation et de financement des obsèques pesant sur les proches.

• Assistance Vie : une rente mensuelle à vie + un forfait de prestations matérielles et d’assistance + une assistance téléphonique*.
Pour faire face financièrement et prévoir l’accompagnement nécessaire en cas de perte d’autonomie.

Besoin d’en savoir plus ?
Tous les détails sont dans l’Indispensable 2022.
*Pour les limites, conditions et exclusions, se référer aux conditions générales en vigueur.

SECUR' Urgence, SECUR' Famille 2 et SECUR' Obsèques sont des contrats de BPCE Vie. Assistance Vie est un contrat de CNP Assurances.

LABEL D’EXCELLENCE POUR SECUR’ FAMILLE 2

LES MOYENS POUR
VOUS ACCOMPAGNER

Une offre promotionnelle relayée par :
• du marketing direct : e-mailings auprès de clients grand public et premium
• une campagne media : presse + affiche + dispositif web
• une bannière : sur le site Internet Caisse d'Epargne et dans DEI

Pour vos entretiens : la fiche client en avant-vente - le guide client à remettre lors de l’adhésion.

Votre plateforme d’entraînement digitale avec un parcours personnalisé à chacun afin de soutenir votre performance en prévoyance.
Sur MyEav : Animation et actions co > Showroom

• SECUR’ Famille 2 : support et vidéo d’aide à la vente.
Sur MyEAV : Animation et actions co > Animation commerciale > Aide à la vente > Vidéos / Audios > Prévoyance.
• SECUR’ Urgence, SECUR’ Obsèques, Assistance Vie : fiches clients.
Sur MyEAV : sur la page d’accueil, choisissez le contrat > onglet de droite « Document à destination du client ».
• Le guide client SECUR’ Obsèques
Sur MyEAV : sur la page d’accueil, choisissez le contrat SECUR'Obsèques > onglet de droite « Document à destination du client ».
• Vos J’assure Prévoyance : Sur MyEAV : Animation et actions co > Animation commerciale > Aide à la vente > Magazines J’assure.
• L’Indispensable 2022, en format papier et digital sur MyEAV.

LA PRÉVOYANCE, UN RÉFLEXE À CHAQUE RENDEZ-VOUS

AVANT LE RENDEZ-VOUS : SE PRÉPARER EN AYANT LA PRÉVOYANCE EN TÊTE

• Réflexe Inscrire « Prévoyance » dans le libellé du rendez-vous pour penser à en parler.

• Préparation Traduire les données client en proposition commerciale liée à un contrat.

Avec l’APE

toutes les informations pour identifier les besoins potentiels du client : âge, revenus, charges mensuelles, nombre d’enfants, épargne, etc.

QUAND ON A UNE IDÉE DU MONTANT DU CAPITAL IDÉAL POUR LE CLIENT,
C'EST PLUS FACILE DE LUI EN PARLER

• Grâce aux éléments que vous aurez détectés sur la situation du client, vous aurez ainsi une idée du montant du capital idéal.
Conseil : proposer un capital garanti équivalent à plusieurs années de salaires. C’est la meilleure option pour donner le temps à la famille de rééquilibrer son budget.

• Aller plus loin : lancer une simulation en Formule Optimal. Pour 2 à 3 euros de plus s'il le souhaite, le client bénéficiera d’une couverture « maladies redoutées » et du doublement du capital en cas de décès ou PTIA suite à d’accident.
Sur MyEAV : Produits et vente > Outils de simulation