La prévoyance :
À ASSOCIER AUX PROJETS
DE VOS CLIENTS !

Lorsqu'un client vient voir son conseiller pour un projet d'investissement ou l'obtention d'un crédit, c'est aussi pour bénéficier de ses conseils. Et vous seul avez toutes les cartes en main pour l’aider à prendre les meilleures décisions financières, pour lui et ceux qui lui sont chers. En prenant les devants sur les questions sensibles, vous confirmez votre valeur ajoutée : comme anticiper toutes les conséquences financières si un décès, une maladie grave* ou une invalidité venaient bouleverser la préparation d’un projet.

ENJEUX

LÀ OÙ IL Y A PROJET, L’ASSURANCE DÉCÈS A TOUTE SA PLACE


UNE PROTECTION ESSENTIELLE



CLIENTS GRAND PUBLIC OU PREMIUM :
UNE SOLUTION ADAPTABLE À CHAQUE BESOIN


Besoin : protéger financièrement le conjoint survivant,les enfants ou proches,le patrimoine.
Risques couverts : décès, maladie grave*, PTIA.
Cotisation : ajustable selon l’âge et le montant du capital (20 000 € minimum).

Garanties d’assistance : pour en savoir plus, reportez-vous
au fascicule joint au J’assure 71 - avril 2022.


Besoin : permettre aux proches de régler les premiers frais (obsèques, loyer, charges...), sans s’endetter.
Risques couverts : décès.
Cotisation : à partir de 3 € par trimestre (soit 1€ par mois) pour 7 500 € de capital garanti.

* Dénommée « maladie redoutée » dans les conditions générales. Exemples : infarctus, AVC, certains cancers...

PLEINS FEUX

LA PRÉVOYANCE 100 % CONNECTÉE
AUX PROJETS DES CLIENT

Les clients ont, pour la majorité, conscience qu’un décès, une maladie grave* ou une invalidité peuvent générer une insécurité financière chez les êtres qui leur sont chers, mais ils méconnaissent totalement l'offre ! Pour les sensibiliser et les aider à se projeter, appuyez-vous sur leur situation familiale afin de rendre les choses concrètes lorsqu'ils viennent vous voir pour un projet.

* Dénommée « maladie redoutée » dans les conditions générales. Exemples : infarctus, AVC, certains cancers...

RDV ÉPARGNE

RDV IARD

RDV BANCARISATION

RDV CRÉDIT À LA CONSOMMATION




RDV CRÉDIT IMMOBILIER

RDV ASSURANCE SANTÉ

LES OUTILS À VOTRE DISPOSITION


Pour s’autoformer et s’entraîner > Showroom : MyEAV : Animation et actions co > Showroom : cliquez sur Collections permanentes.
Pour mieux connaître les contrats : l’Indispensable + MyEAV > SECUR’ Famille 2

ZOOM SUR

SECUR’ OBSÈQUES :
COMMENT ET À QUI EN PARLER ?

Le meilleur moment

Lors d’un entretien retraite ou transmission, ou quand le client évoque le décès d’un proche.

Les mots pour amorcer

« J’ai un sujet important dont je dois vous parler, êtes-vous d’accord ? »
« Parler du financement de vos obsèques, est-ce un thème que je peux aborder avec vous ? »

Les clients les plus appétents

Personnes ayant perdu un proche :

« Vous connaissez déjà sans doute le coût des obsèques. Comment avez-vous financé celles de votre parent, conjoint.e/concubin.e ? »

La solution : un capital qui couvre les frais (en partie ou en totalité selon le montant du capital choisi)
et une assistance pour l’organisation.

Personnes seules ou avec des enfants géographiquement éloignés :

« Si vous veniez à disparaître, savez-vous qui s’occupera de vos obsèques ? »

La solution : désigner le prestataire funéraire comme bénéficiaire qui organisera les obsèques et respectera les volontés essentielles que le client a enregistrées.

Clients « petit budget » :

« Vous avez peu d’épargne et pas de trésorerie. S’il vous arrivait quelque chose, vos proches devraient-ils prendre en charge certains frais liés à votre disparition ? »

La solution : un capital versé aux proches pour payer les obsèques.

Retrouvez tous les détails sur SECUR’Obsèques dans l’Indispensable 2022.

SECUR' Obsèques est un contrat de BPCE Vie.