Comment faire de l’assurance vie
VOTRE ALLIÉE AU QUOTIDIEN ?

La collecte 2022 sera-t-elle aussi bonne qu’en 2021 ? Les résultats du premier trimestre n’ont pas atteint le niveau de l’an dernier. Pourtant, même dans un contexte de baisse de rémunération du fonds euros et de hausse des taux d'épargne réglementée, l'assurance vie est encore utile, pour les clients comme pour vous. Toujours attractive de par ses nombreux atouts et son potentiel de rendement grâce à la diversification, l'assurance vie sait toujours répondre, s'adapter et nous ne manquons pas d’arguments pour convaincre nos clients ! Alors, gardez le rythme pour faire adhérer, activer et réactiver les contrats, pour les projets de nos clients comme pour la collecte !

ENJEUX

COLLECTE : COMMENT TROUVER LE BON RYTHME ?


TOUS SE MOBILISER


MAINTENIR UN NIVEAU ÉLEVÉ DE COLLECTE TOUTE L'ANNÉE


Les creux d'activité impactent fortement l'excédent et les parts de marché.
Excédent = différence entre les versements et les sorties (rachats, décès).

PRODUCTION NATIONALE MENSUELLE ASSURANCE VIE 2021

EXPLOITER LE VIVIER DE CLIENTS




À LA LOUPE

LA « RÉVISION TECHNIQUE » ANNUELLE :

LE BON RÉFLEXE POUR RÉVEILLER LES CONTRATS DORMANTS
ET FIDÉLISER LES CLIENTS

Témoignage de


Emmanuelle RALLIER,
RESPONSABLE ANIMATION DES RESPONSABLES
CRÉGIONAUX ET TRANSFORMATION DIGITALE
– ECUREUIL VIE

L’utilité de l’assurance vie pour les clients, comme pour vous, n’est plus à prouver...
à condition que les contrats soient actifs !

Un contrat ouvert, mais qui dort, a peu de chances de répondre encore aux besoins et exigences du client et ne produit plus aucun effet sur la collecte. Pourtant, à la Caisse d’Epargne, sur plus de 5 millions de contrats d’assurance vie en stock, près de la moitié est inactive depuis plus de 4 ans ! C'est un vivier extraordinaire de clients à recontacter et à qui proposer une « révision technique » de leur contrat afin de l’adapter à leurs besoins actuels et leur permettre d’en exploiter tout le potentiel.

Refaire le tour de la situation financière et personnelle du client, de ses objectifs d'investissement... proposer un versement libre, la mise en place d’un abonnement, ajuster la diversification des investissements, vérifier la clause bénéficiaire... sont autant d’opportunités commerciales. En étant proactifs, vos clients se sentiront considérés et accompagnés : l’occasion de tisser une nouvelle relation de confiance ! Et pour les moins à l’aise d’entre vous, rencontrer des clients déjà détenteurs est une bonne manière de vous familiariser avec l’assurance vie. Pensez aux animateurs dédiés pour vous épauler dans cette démarche. À vous de jouer !

UN CONTRAT, ÇA S’ENTRETIENT !
COMMENT AIDER VOS CLIENTS À EXPLOITER LE PLEIN POTENTIEL
DE LEUR CONTRAT ?



BIEN PRÉPARER L’ENTRETIEN AVEC L’APE

• Vérifier que toutes les données du client sont à jour.
• Évaluer l’épargne disponible et les liquidités.
• Calculer la capacité d’épargne mensuelle.
• Identifier les opportunités d’effectuer un nouveau versement.
EN ENTRETIEN :
Interrogez votre client
sur ses avoirs externes,
une donnée essentielle pour
finaliser la stratégie d’épargne.

PASSER EN REVUE TOUS LES ASPECTS DU CONTRAT : VÉRIFIER QU’ILS SONT À JOUR
ET TOUJOURS COHÉRENTS AVEC LES BESOINS ET EXIGENCES DU CLIENT

PROFITEZ-EN POUR ALLER PLUS LOIN !

En rebond :
• Penser à l’équipement en assurance vie de toute la famille (conjoint, partenaire de PACS, enfants...).
• Proposer des solutions complémentaires auxquelles le client n’aurait pas pensé : épargne retraite, assurance décès, assurance obsèques, assurance dépendance...

SHOWROOM        

PLEINS FEUX

LA SOUPLESSE DE L’ASSURANCE VIE :
L’ATOUT « TOUT BÉNÉFICE » POUR VOS CLIENTS...
COMME POUR VOUS !

ÉPARGNER, QUEL QUE SOIT SON BUDGET

VERSER COMME ON VEUT* !

RÉCUPÉRER TOUT OU PARTIE DU CAPITAL QUAND ON VEUT

CHOISIR SON/SES BÉNÉFICIAIRE(S)… ET POUVOIR EN CHANGER

DIVERSIFIER POUR ESPÉRER UN MEILLEUR RENDEMENT,
EN CONTREPARTIE D'UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL




CONSULTER ET FAIRE VIVRE SON CONTRAT D’OÙ L’ON VEUT

EN PRATIQUE

MARCHÉS CHAHUTÉS,
QUE CONSEILLER À NOS CLIENTS ET QUE METTRE EN PLACE ?

Même dans un contexte boursier perturbé, investir dans l’assurance vie reste intéressant ; l'investissement sur les marchés financiers à long terme étant un très bon allié.
La preuve avec 4 dispositifs de sécurité :

  Avec l’abonnement

L’investissement régulier sur les UC permet de profiter des fluctuations des marchés : lorsque la valeur liquidative de l’UC baisse, on investit sur davantage d’UC ; lorsque la valeur liquidative de l’UC augmente, l’encours détenu sur le contrat s'accroît.

  Avec la délégation de gestion

Le placement sur les supports en unités de compte est piloté par des spécialistes des marchés. L’exposition au risque est maîtrisée.

  Avec certaines options d'arbitrages automatiques en gestion libre

Par exemple : avec Stop-Loss, on limite le risque de perte par UC et avec l’Investissement Progressif, on lisse le risque dans le temps (idem abonnement).

  La garantie plancher en cas de décès

Prévue contractuellement dans nos contrats.