DEI,
L'ALLIÉ DE VOTRE RELATION CLIENT

Direct Ecureuil Internet permet à vos clients d’effectuer certaines opérations en ligne sur leur contrat d’assurance vie, en autonomie, via le site Caisse d’Epargne ou l’application mobile. De plus en plus de clients apprécient ce service qui leur offre simplicité et gain du temps. De votre côté aussi, vous y gagnez : gain de temps bien sûr, mais aussi fidélisation ! Voici des clés pour mieux connaître cet outil complémentaire de votre relation avec votre client.

PLEINS FEUX

DEI : UN SERVICE QUI FAVORISE
L'ACTIVATION DES CONTRATS

Simple et rapide, DEI s'adresse à tous nos clients (majeurs capables).
À nous de leur faire découvrir et de les guider dans l'utilisation de ce service.
Ils ne sont pas encore abonnés ? Proposez-leur de souscrire à ce service en ligne.


Pour découvrir le détail des opérations possibles en fonction des assureurs,
suivez le guide ! Téléchargez le "Mémo pratique DEI" en 2 versions :


. une version complète


. une version synthétique


ESPACE CNP ASSURANCES MAINTENANT ACCESSIBLE SUR L'APPLI !

DÉCRYPTAGE

AVEC DEI, L’ENTRETIEN
REPREND TOUTE SA VALEUR



Entretiens en agence et opérations en ligne sont complémentaires. Avec DEI comme relais chez votre client pour les opérations courantes, vous pouvez consacrer pleinement vos rendez-vous au conseil et aux échanges qualitatifs. En cas de besoin ou de doute, votre client sait que vous êtes là pour lui. Cette relation de confiance que vous tissez, c’est la différence entre la Caisse d’Epargne et une banque 100 % en ligne !

QUAND L’ENTRETIEN S’IMPOSE...

Pour créer, conforter et nourrir la relation, l’entretien-conseil s’avère incontournable. À quel moment le programmer ? Chaque fois que le client en a besoin bien sûr, mais également aux moments clés de la vie de son contrat.


Lors de l’entretien, vous bâtissez pour et avec votre client un contrat à sa mesure, adapté à ses projets et ajusté à son profil d’investisseur (QCF/QR).


Rachats, adaptation de la clause bénéficiaire, recyclage ou changement du mode de gestion, tant d'opérations qui ne peuvent pas être faites en ligne et qui nécessitent un réel conseil de votre part.


Naissance, séparation, nouveau projet : autant d’occasions pour faire le point sur le ou les contrats et intégrer les nouvelles priorités.


Un nouveau support en UC, un contexte boursier favorable, des rentrées d’argent...
Des opportunités pour proposer à votre client d’échanger et faire le point.

CONSEIL = CONTRAT ACTIF

DEI : AU SERVICE DU CLIENT
COMME DU CONSEILLER


POUR VOTRE CLIENT

C’est facile !

Quelques clics suffisent pour réaliser les opérations courantes.

C’est quand il veut, où il veut

24 h/24, 7 j/7 via le site Caisse d’Epargne ou son appli.

Peu de formalités

Rien à signer, tout est numérique.

Une marge de manœuvre bien cadrée

Les opérations proposées sont courantes et le client est guidé pas-à-pas avec des messages d'alerte si besoin.

Le conseiller est toujours là en agence ou par téléphone

en cas de besoin.

POUR VOUS

Ça rentre dans votre collecte !

Tous les versements effectués via DEI intègrent votre chiffre d’affaires.

C’est un gain de temps !

Délivré des tâches courantes, vous pouvez consacrer plus de temps au développement de votre portefeuille.

C’est un atout

Pour consolider la relation de confiance, pour valoriser votre rôle de conseil.

Votre conseil est respecté

Le client ne peut pas agir sur le mode de gestion. Pour les versements, la répartition actuelle du contrat est toujours proposée par défaut.

Vous gardez un regard sur les encours

Les rachats ne peuvent s’effectuer qu’en entretien.

La relation client est préservée

Sans encombrement administratif, l’entretien est centré sur l’essentiel : le conseil.

SUR LE TERRAIN

QUESTIONS/RÉPONSES


“J’ai peur que ma relation client se distende. Comment faire pour la préserver ?”

Si votre client a choisi la Caisse d’Epargne plutôt qu’une banque en ligne, c’est qu’il a besoin de ce contact avec vous. Pour entretenir votre relation, proposez de le guider dans la découverte de l’appli (tutos vidéo en appui si besoin). Puis appelez-le régulièrement pour faire le point sur son contrat. Il se sentira accompagné.

“Et pour les frais, comment ça se passe ?”

Les frais appliqués sur DEI sont déterminés par votre Caisse d’Epargne selon le type de contrat et le taux d’UC du versement.

“Et si ça bug sur DEI, comment ça se passe pour moi ? ”

Les messages d’erreur orientent le client vers son conseiller. En cas de problème, si votre client vous appelle, vous pourrez vous appuyer sur le back-office de votre Caisse d’Epargne.

EN PRATIQUE

TOUT SAVOIR SUR DEI :
OUTILS ET SUPPORTS



POUR VOS CLIENTS

• Une page dédiée sur le site Caisse d’Epargne (https://www.caisse-epargne.fr/contrats-assurance-vie- versements-en-ligne) sur laquelle des vidéos tutoriels sont disponibles pour chaque type d'opération
• Les guides DEI


POUR VOUS

• Le mémo
• Les vidéos tutoriels que vous pouvez aussi utiliser pour vous former
• L'indispensable (sur chaque page dédiée au contrat ou en fin de document, dans la partie « Outils agence »).
• Les guides DEI à destination des clients
• La vidéo "Le Réflexe"