DEI est le moteur d’un cercle vertueux qui nous fait gagner du temps et nous permet de maintenir, voire développer la collecte, tout en renforçant la satisfaction client. L’un entraînant l’autre. Aujourd’hui, les clients sont demandeurs de solutions leur permettant de gagner en autonomie quant à la gestion de leurs contrats. DEI est la réponse parfaite qui leur ouvre l’accès aux opérations courantes, de façon très sécurisée. Et le client peut désormais remplir son questionnaire QCF/QR en ligne. De mon côté, je réduis l’administratif et consacre beaucoup plus de temps au conseil et à l’activité commerciale. Et la collecte augmente ! Je l’ai constaté : avec l’usage de DEI, mon chiffre d’affaires progresse. Libéré des freins liés aux déplacement et contraintes horaires, le client va se connecter plus souvent à son compte et, du coup, effectuer plus d’arbitrages et de versements. Ça l’incite en plus à s’intéresser aux marchés et à se tourner davantage vers les UC. Et là, c’est de nouveau à nous, en agence, de les orienter.

DEI n’exclut pas le rendez-vous en agence, téléphone ou visio, au contraire, il vient en complément de celui-ci ! Rencontrer le client est essentiel, pour lui comme pour nous : pour faire le point sur ses projets, sa situation personnelle et financière, ouvrir ou actualiser le contrat. Lors de ces rendez-vous, je développe davantage la phase de découverte : j’évalue les besoins et je rebondis sur des opportunités commerciales. Le rendez-vous, c’est le temps de l’expertise, de l’accompagnement, du développement. C’est aussi le seul moment pour orienter vers DEI les clients non abonnés à ce service, leur expliquer, les accompagner dans la prise en main, leur montrer les tutos, les rassurer. Ce temps pris en amont sera largement amorti par la suite.

Certains clients peuvent trouver risqué de pouvoir manipuler les montants importants placés sur l’assurance vie. Je leur explique que c’est sécurisé, en particulier grâce au SECUR’ Pass. Je précise aussi que le système est le même pour eux comme pour moi, et qu’ils pourront faire en autonomie ce que je fais pour eux : verser, arbitrer, modifier le montant des versements réguliers. Je mentionne les limites et les opérations devant être traitées physiquement. Chez les commerciaux, il existe encore quelques blocages liés à la peur de ne pas maîtriser l’outil. Lorsque l’on rencontre une difficulté, il ne faut pas hésiter, en amont du rendez-vous, à mobiliser les compétences d’un collègue ou du manager. Pour ma part, je me suis entraîné avec les tutos proposés aux clients. Comme ça, aujourd’hui, je suis bien armé pour expliquer !