Dans ce contexte de crise sanitaire, qui a notamment entraîné une accumulation d’épargne liquide chez nos clients, les Caisses d’Epargne se sont fortement mobilisées pour transformer ces liquidités.
Depuis janvier 2021, notre activité assurance vie connaît une forte reprise, avec une collecte record depuis 2016 et même un gain de part de marché !
Pour maintenir cette belle dynamique, nous avons plusieurs leviers. Il s’agit tout d’abord de continuer à vous accompagner dans l’appropriation des valeurs d’usage de l’assurance vie, pour que chacun devienne un vendeur régulier.
Ensuite, pour poursuivre la progression de la collecte, continuons à équiper de nouveaux clients. Et proposons-leur systématiquement l’abonnement, qui assure une collecte récurrente et permet à nos clients de lisser leurs investissements sur les marchés financiers.
Notre offre Caisse d’Epargne présente de nombreux atouts sur lesquels s’appuyer :
la diversité des solutions proposées, comprenant notamment une gamme étoffée de fonds ISR/ESG, la gestion déléguée, prochainement ouverte au grand public dans le cadre de
la mise en marché de MILLEVIE 2, ou encore les options d’arbitrages automatiques qui permettent de s’adapter aux attentes des clients.
Nous avons par ailleurs de nombreuses opportunités pour recontacter nos clients détenteurs. Par l’approche retraite, la diversification de leur épargne ou bien l’actualisation de la clause bénéficiaire, c’est souvent l’occasion de proposer un versement libre, la mise en place de versements réguliers, le transfert du contrat ou la révision des supports d’investissements.
Vos conseils réguliers permettent de tisser une relation de confiance sur la durée avec vos clients et ainsi jouer un rôle central dans l’accompagnement des moments de vie.
