Assurance vie, retraite
et prévoyance
RENFORCER NOS PERFORMANCES
POUR ÊTRE EN LIGNE
AVEC LE MARCHÉ

En 2021, l’assurance vie a bénéficié de la reprise post-confinement, des marchés financiers bien orientés et du placement des liquidités de nos clients accumulées pendant la crise sanitaire. Grâce à votre mobilisation, le chiffre d'affaires assurance vie à la Caisse d’Epargne a surperformé ! Pour autant, notre collecte nette est insuffisante pour nous permettre d’être en ligne avec nos objectifs en excédent de collecte et notre part de marché naturelle. En 2022, priorité à la conquête de nouveaux clients et au gain de part de marché en nous appuyant sur la nouvelle gamme MILLEVIE 2, la gestion déléguée, les plans d'épargne retraite et la signature électronique à distance (SED).

ACTION

RENFORCER NOS COMPÉTENCES


Comment expliquer les atouts de l’assurance vie à nos clients,
les sensibiliser à la problématique retraite et parler protection des proches ?

• Se former et s’entraîner > SHOWROOM MyEAV > Animation et actions co > Showroom

Votre plateforme d’entraînement unique pour optimiser votre efficacité et accroître l’activité commerciale. À utiliser sans modération !


• Sur le terrain > UN ACCOMPAGNEMENT DE PROXIMITÉ Une équipe d’animateurs dédiés, en charge de la montée en efficacité du réseau commercial en assurance vie, retraite et prévoyance, est en place dans la majorité des Caisses d’Epargne.
Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé !

ACCROÎTRE NOS PERFORMANCES
COMMERCIALES

TOUS VENDEURS RÉGULIERS
D’ASSURANCE VIE, RETRAITE ET PRÉVOYANCE

Offres « majoration du taux de participation aux bénéfices » sur les supports en euros :
- des contrats Millevie sous conditions (voir flyer disponible sur MyEAV) ;
- des contrats Nuances 3D, Nuances Plus et Nuances Privilège sous conditions (à venir).
Faites-en profiter vos clients !

* Selon les tendances des marchés financiers, l’investissement progressif ne garantit pas dans tous les cas de figure une performance supérieure à l’investissement en une seule fois.



Offre PER : 100 € offerts pour toute nouvelle adhésion à un contrat MILLEVIE PER ou PER CE entre le 15/11/2021 et le 30/04/2022 inclus avec mise en place simultanée de versements réguliers (dans la limite des 10 000 premières adhésions) sous conditions.
Voir flyer sur MyEAV : Animation et actions co > mise en marché > Offre PERi

S’APPUYER SUR L’UTILISATION DES CANAUX
DE VENTE DIGITAUX

La vente à distance avec la signature électronique, le selfcare sur DEI et sur l’appli :
un gain de temps et un confort pour nos clients, mais aussi pour vous
dans votre quotidien et votre relation avec eux !
À vous de leur faire connaître et de les sensibiliser à leur utilisation régulière.

LES NOUVEAUTÉS

Questions à...


Isabelle BARREAU,
Responsable Département
Relations Clients
CNP ASSURANCES

Bruno LAFALLISSE,
Directeur Expérience Utilisateur
BPCE VIE

En quoi la SED va faciliter le quotidien des conseillers en assurance vie ?
I.Barreau : Grâce à ce nouveau mode de signature, l’entretien à distance est pleinement consacré à l’échange sur les projets. Un vrai confort pour les clients et pour les conseillers ! C’est aussi un gage de conformité et de sécurité : les documents contractuels signés sont transmis à tous les acteurs en vision partagée puis archivés dans un coffre-fort sécurisé.
B.Lafallisse : Dans un contexte post-crise où les modes de communication à distance se sont accélérés, ce nouveau canal répond totalement aux attentes de nos clients et engendre plus de satisfaction. Plus rapide, plus traçable, la SED évite les dossiers incomplets. Et les conseillers peuvent ainsi se concentrer sur des tâches à valeur ajoutée.

D’autres projets de simplification à venir ?
I.Barreau : Côté client, CNP Assurances continue le développement du selfcare avec de nouvelles fonctionnalités et une meilleure information du client tout au long du parcours. Côté conseiller, nous travaillons à la complétude PUMA et notamment au chaînage avec LEA. Nous comptons aussi sur le nouveau parcours PUMA décès pour favoriser la prise en charge des dossiers bénéficiaires et les réinvestissements.
B.Lafallisse : BPCE Vie poursuit le développement de l’autonomie client, en lui offrant plus de possibilités dans ses opérations en selfcare. Côté prévoyance, il pourra, à partir de mi-2022, déclarer ses sinistres en ligne ! Nous travaillons également à l’optimisation de MyAssur avec le chaînage LEA, le parcours de modification des clauses bénéficiaires et commençons à étudier la possibilité d’effectuer des rachats en selfcare.